再创一流业绩 心系国力民生
——国家开发银行2007年年度报告摘要
行长致辞
国家开发银行行长 陈元
2007年是国家开发银行改革发展历程中重要的一年。
这一年，国开行在促进中国经济社会发展中取得了新成绩。国开行通过市场建设和信用建设，把大量的开发性业务建设成商业性可持续业务，使这个有国开行特色的开发性金融服务的理念和方法，不断转化为实实在在的行动，并从基础设施等传统领域进一步运用到民生等更广阔的领域。
从财务指标来看，截至2007年末，国开行资产总额28947亿元人民币，比上年增长25.1%，实现净利润296亿元人民币，平均资产收益率和平均所有者权益收益率分别达到1.17% 和16.32%，不良贷款率仅为0.59%，可持续发展能力和支持经济社会发展的能力进一步增强。
重点支持国家重大项目建设，促进区域协调发展。在国家宏观调控形势下，确保国家重大行业、重点项目资金链不断，关注西部大开发、中部崛起、振兴东北老工业基地和东部率先发展，加大力度支持产业发展、环保、节能减排和科技自主创新领域建设。
积极拓展民生富民领域业务。随着全面建设小康社会的推进，改善民生成为国家的发展战略重点。国开行自觉承担起金融的社会责任，调整贷款投向，加大力度支持中小企业、新农村建设、低收入家庭住房、教育、医疗卫生和抗灾救灾等领域的发展，这些领域的贷款达到数千亿元。在这个过程中，我们努力防范和控制风险，使这些贷款成为优质贷款。
稳步开展国际合作业务。国开行成立了覆盖世界大多数国家和地区的多个国别工作组，支持了中信泰富收购西澳磁铁矿等重大项目，设立了中非发展基金、中意曼达林基金等多支基金，与巴克莱银行建立了战略合作伙伴关系，这将有助于我们获得新技术和管理经验。
加强金融合作和金融创新。国开行在青海、甘肃和湖北等五个省分别建立了村镇银行，为急缺金融服务的当地农民、农村和农业建设提供支持，收购了深圳金融租赁有限公司。通过不断创新合作方式以及服务手段，进一步提升了金融服务水平。
建立全面风险管理体系。国开行积极推动巴塞尔新资本协议实施。经过若干年的准备，有望在银监会规定的2010年之前实施巴塞尔协议。2007年，我们进一步加大了工作力度。一方面从支持政府、企业做好科学发展规划入手，消除项目建设的盲目性，最大限度地降低信贷风险；另一方面，改革行内项目开发、评审相关制度。2007年底，我们获得了中央汇金投资有限责任公司200亿美元注资，资本充足率及抵御风险能力明显提升。
2008年及未来展望。2008年是国开行改革发展史上的又一个关键时期。国开行将沿着商业化改革转型之路继续前行，陆续确定和实施改革方案。我们将主动适应经济金融形势的变化，努力挖掘自身优势，取长补短，走出一条不同于传统商业银行的发展之路。
我们要继续巩固“两基一支”传统领域优势，着力拓展民生金融和国际金融，增强产品创新能力，完善银行功能，改进金融服务；全面强化风险管理，加快推进新巴塞尔协议的实施；着力建立健全公司治理结构，加强业务流程再造，优化评审管理，加快IT建设；着力加强人才队伍建设，健全激励约束机制，强化专业培训，不断提高核心竞争力，增强可持续发展能力，服务中国经济社会又好又快发展。
我深信，国开行一定能够抓住改革发展的机遇，进一步向建设国际一流金融机构的目标迈进。我们将勤勉努力、积极进取，为客户提供更加优质的服务，为国家经济社会发展做出新贡献。
矿井、煤电一体化、新型煤化工、煤炭行业战略性重组和煤炭资源整合等重大项目。截至2007年末，国开行对煤炭行业的贷款余额达316.9亿元。
农林水利。国开行一直积极推进农、林、水利行业的基础设施建设，重点支持了有助于提高农业科技化与产业化程度的项目。截至2007年末，国开行对农林水利行业的贷款余额达470.3亿元人民币。
公共基础设施。公共基础设施是我国城市化发展的基础。国开行在城乡一体化、城市环境综合治理、经济新区、城市轨道交通等领域加大支持力度，有效推动了各地经济社会发展。国开行支持了北京地铁9号线、机场线等轨道交通项目建设，确保奥运会配套项目资金需求。截至2007年末，国开行对公共基础设施行业贷款余额达6362.7亿元人民币。
促进区域协调发展和产业结构调整
为实现我国经济社会的全面协调可持续发展，我国政府提出了推进西部大开发、实施东北地区等老工业基地振兴、积极促进中部地区崛起、鼓励东部地区率先发展的总体战略部署。国开行积极响应国家区域发展战略，在国家经济结构战略调整中发挥举足轻重作用。
国开行严格执行市场准入标准，控制高耗能高污染及产能过剩行业贷款，支持高耗能高污染行业调整产业结构和技术升级。
提高自主创新能力、建设创新型国家是国家发展战略的核心和提高综合国力的关键。国开行加强对高新技术产业化的支持力度，截至2007年末，国开行科技贷款余额达593.7亿元人民币，比2006年增加18.03%。
支持国家新农村建设
国开行围绕国家发展战略，主动承担促进科学发展、富国惠民、社会和谐的金融责任，积极支持国家新农村建设。
着力民生经济发展对社会瓶颈领域提供金融支持
从2003年起,国开行在支持大项目的同时，渐渐将关注的目光投向了若干个关系到经济持续发展与社会和谐的重要领域，如中小企业（目前已覆盖除西藏外的大陆所有省、市、自治区）、低收入家庭住房、教育、医疗卫生、环保及节能减排等。
稳步推进国际合作业务实施国家“走出去”战略
国开行一直支持国内有实力、有资质的企业“走出去”，帮助其开展国际合作，扩大贸易合作往来。截至2007年末，国开行支持“走出去”的贷款余额181.89亿美元。
突出规划先行加强金融服务 深化金融合作
近年来国开行在支持地方完善金融体系建设、支持中小金融机构重组改造、支持和参与村镇银行的建设等金融合作领域取得了重大的突破。
业 务 综 述
信贷业务
支持基础设施、基础产业和支柱产业建设，促进区域经济协调发展。
截至2007年末，国开行信贷业务贷款余额22616.8亿元人民币，同比增长12.27%；基础设施、基础产业和支柱产业领域贷款余额22301.6亿元人民币，占全部贷款余额的98.61%；中西部地区贷款余额10777.0亿元人民币，东北老工业基地贷款余额2167.9亿元人民币，分别占全部贷款余额的47.65%和9.59%。
加大对民生领域的支持力度，促进社会事业发展。截至2007年末：
▲中小企业及微贷款：中小企业贷款余额达343.1亿元人民币，同比增长48%，支持中小企业、个体工商户和农户91.7万个，创造就业岗位127.7万个；与世界银行合作的微贷款项目发放微贷款超过2.27万笔，贷款金额15亿元人民币。
▲低收入家庭住房建设：贷款余额达301.7亿元人民币，同比增长148.5%，惠及330万低收入人群。
▲教育：高校助学贷款余额达28亿元人民币，支持430所高校的60万名家庭经济困难学生；生源地助 学 贷 款 余 额5.99亿元人民币，支持江苏、湖北、重庆、陕西、甘肃5个试点省 （市）全部416个县 （区）共11万名家庭经济困难学生。
▲环保及污染减排：贷款余额分别为890亿元和296亿元人民币。
▲医疗卫生：贷款余额达57.9亿元人民币。
支持县域经济发展，推进社会主义新农村建设。截至2007年末，国开行新农村建设及县域贷款余额达3106亿元人民币，其中80%投向农村公路网络、电网、饮水等农村基础设施建设，14% 投向农业产业化、农村流通、县域中小企业项目建设，6%投向农村教育、农村医疗卫生、农民工培训示范基地建设等农村社会事业发展。
开展国际合作业务。国开行在国际市场有着良好声誉，与各国政府和金融机构建立了合作关系，积极推动有条件的企业走向国际，开展基础设施和民生等领域的互利合作。截至2007年末，国开行外汇贷款余额达304.9亿美元，外汇不良资产率连续22个季度保持为零。
筹资业务
国开行主要通过发行债券筹集资金。目前国开行人民币债券发行量占银行间债券市场债券发行量的28.9%（不含央行票据及特别国债）。2007年，国开行发行人民币金融债券6850.7亿元，再创历史新高，筹措外汇资金129亿美元，为业务发展提供了充足的资金保障。
作为中国债券市场三大发行体之一，国开行拥有最齐全的债券品种。2007年，国开行在银行间债券市场率先发行了一支5年期SHIBOR基准浮动利率金融债券100亿元人民币，这是债券市场的重大创新，对加快我国利率市场化发展进程具有重要意义；在香港成功发行人民币债券50亿元，成为第一家在港发行人民币债券的内地金融机构，也是国开行金融债券首次面向个人销售。
资金交易业务
2007年，国开行在有效控制风险前提下，积极开发新产品，拓展业务领域，进一步推动资金交易业务发展，全年资金交易量达5.18万亿元人民币，比上年增长175%。
人民币债券和外汇业务稳步发展，市场地位稳步提高，尤其是人民币利率互换做市交易量市场排名稳居第一。代客业务取得长足发展，代客人民币债务保值业务取得突破。国
开行也是首批获得
开展大宗商品衍生
品交易资格的金融
机构之一。
投资及投资银行
业务
基金投资。积
极引领国内产业基
金的发展。目前国
开行投资的中瑞合
作基金、东盟-中
国投资基金、中国-
比利时直接股权投
资基金及渤海产业
投资基金均运行良
好。
2007年又投
资设立了2支产业基金。中非发展基金总规模50亿美元，其中首期10亿美元由国开行出资。中意曼达林基金总规模3.2亿欧元，国开行承诺出资7500万欧元。
创投基金是国开行基金投资另一主要领域，对推动国家创新体系建设，加快高新技术发展和科技成果转化发挥了重要作用。2007年，国开行支持设立了吉林、大连、宁波三支创投基金，还投资设立了在境外的第一支创投基金。截至2007年末，国开行共支持设立6支创投基金，基金总规模折合人民币约33亿元。
股权投资与股权管理。境外设立第一家合资投资公司——中巴投资公司，帮助中国公司在巴基斯坦开展基础设施、制造业等领域的投资。
债转股股权管理和直接投资管理进一步深化，资本效益显著。2007年国开行债转股股权平均税后投资收益率为6.86%，超过同期贷款收益率，部分项目分红收益水平超过10%。
重组深圳金融租赁有限公司方案获批准，将成为国开行开展飞机、船舶、大型设备等租赁业务的平台。
产业整合。利用创新和灵活的融资安排，积极推进国内产业整合。完成重点整合方案16个，覆盖装备制造业、现代物流业、TD-SCDMA、液晶等15个行业。
债券承销。主承销16只企业债券，主承销金额和承销收入均创历史新高，企业债券主承销项目家数再次名列市场第一。
金融合作
加强与政策性银行、四大商业银行、其他股份制银行、外资银行、邮储、保险等机构合作，共同支持重点项目建设。
与ING集团完成首笔结构化贷款；与邮储银行合作开展结构化银团贷款业务，成功促成建立邮储回流“三农”领域的市场化运作机制；参与城市商业银行等中小金融机构的重组和治理结构的改善，继续支持中小金融机构风险化解和改革发展，改善其经营指标和公司治理，为优化地方金融环境做出贡献。
为改变农村地区金融网点覆盖率低、资金供给不足、农民贷款难的现状，2007年，国开行参与组建甘肃、四川、青海、湖北、吉林等五省六家村镇银行，目前这六家村镇银行都已经正式营业。这是国开行利用金融支持农村经济发展，着力解决农村金融供需矛盾的重要举措。
其他业务支持
▲IT治理与信息建设
开始实施覆盖所有业务领域的信息化总体规划，主要应用系统的开发、整合和功能完善取得积极进展。
▲机构管理和人力资源
根据业务发展需要进一步完善了机构体系建设，总行营业部更名为北京分行，宁波代表处升格为分行，成立了金融研究发展中心、重大项目协调办公室和金融合作协调办公室。组建86个国际合作工作组，配合开展国际合作业务。加大员工交流轮岗力度和人才引进力度。组织调配专职人员和志愿者到县域服务，推进农村地方金融合作工作。
▲培训与交流
扎实有效推进员工全方位培训，组织员工业务培训5530人次，有效提升了员工的国际业务拓展能力、全面风险管理理念和变革管理能力。加强与国外著名大学合作，提升培训的专业化、国际化水平。积极开展对外交流，使外方人员有机会深入了解中国经济改革发展的进程和现状，并对国开行的业务模式有了实质性认知。
战 略 发 展 重 点
支持国家基础设施、基础产业、支柱产业等重要领域的建设
国开行一贯支持基础设施、基础产业和支柱产业领域建设。信贷业务重点包括电力、公路、铁路、石油石化、煤炭、邮电通讯、农林水利与公共基础设施等，支持了南水北调、奥运建设、上海世博会、首钢搬迁等一大批国家重点项目。
电力。电力是关系国计民生的基础产业。国开行为我国多个世界级发电及电力输配项目提供了大量融资支持，如三峡水利枢纽及输变电工程、金沙江溪洛渡和向家坝水电站、黄河公伯峡水电站、田湾核电站、岭澳核电站、西电东送、南北互供输电工程等。截至2007年末，国开行对电力行业的贷款余额达4241.7亿元人民币。
公路。公路是国开行重点支持的基础设施行业，特别支持了国家高速公路网及农村公路建设。截至2007年末，国开行对公路建设领域的贷款余额达4910.6亿元人民币。
铁路。铁路是国家重要的基础设施，也是国开行重点支持的行业。为配合国家铁路“十一五”规划的实施，建立了与铁道部的战略合作伙伴关系，为支持“四纵四横”快速路网干线和区域重大铁路项目承诺贷款近2400亿元人民币。国开行还大力支持了如包西、太中银等西部重大铁路项目建设。截至2007年末，国开行对铁路建设的贷款余额达697.1亿元人民币。
石油石化。石油、石化、天然气与油气管道行业一直是国开行重点支持的行业，国开行重点支持了国家石油战略储备基地、中石油大庆油田、中海油渤海油田、陕京天然气管道等国家重大项目工程。截至2007年末，国开行对石油石化行业的贷款余额达1039.4亿元人民币。
煤炭。煤炭产业的可持续发展关系国民经济健康发展和国家能源安全。国开行按照“大企业、大基地、大项目”原则，积极推进国家13个大型煤炭基地建设，培育大型煤炭企业集团，大力支持了大型煤炭基地骨干
风 险 管 理
2007年，国开行大力推进全面风险管理，对贷款、资金交易和其他投资活动中的风险进行了有效的识别、计量、监控和报告。
推进全面风险管理和巴塞尔新资本协议实施
国开行高度重视风险管理对保证业务持续健康发展的重要作用。2007年，国开行从不同维度梳理了风险管理职能，基于对风险管理的差距分析，明确了全面风险管理改进方向和措施。
国开行对巴塞尔新资本协议实施持积极态度，现已按照中国银行业监督管理委员会发布的《中国银行业实施新资本协议指导意见》要求，制订了国开行新协议实施总体规划，并将积极推进该规划的实施。
为了有重点、有顺序地推进新协议实施，国开行建立了专项协调机制，成立了以行长为组长的新协议实施领导小组和若干个具体技术领域的项目工作组。聘请国际知名咨询公司对新协议的实施详细规划、风险计量和数据分析进行专业咨询。
风险管理业绩
国开行定期将主要经营业务指标与国际国内同业进行比较。作为重要指标之一的不良贷款率在2007年继续保持国内同行业的最低水平，表内不良贷款率连续11个季度保持在1%以内，不良贷款额和不良贷款率连续16个季度实现双降。
2007年底，不良贷款额降至133.2亿元人民币，不良贷款率降至0.59%,同比下降了0.13个百分点。
社 会 责 任
国开行以科学发展观为指导，围绕国家发展战略和目标任务，坚定不移地贯彻宏观调控政策，积极履行国家赋予的使命。国开行主动承担社会责任，努力把人民群众创造出来的大量资金财富优化配置到社会发展最需要的领域，促进经济建设和社会建设的良好结合。
作为我国第一家加入联合国“全球契约”计划的国有银行，国开行积极推进了各项与社会责任相关领域的工作，力争把社会责任的基本原理和要素融入到国开行的发展战略、经营策略、业务流程和企业文化当中，进一步关注融资过程中的人权、劳工标准、环境保护和反贪污等问题。
在2006与2007年，作为惟一的银行类金融机构，国开行连续荣获人民网评选的“人民社会责任奖”。
审 计 师 意 见
2007年，国家开发银行继续聘请普华永道中天会计师事务所有限公司对年度会计报表进行独立审计。根据审计结果，普华永道中天会计师事务所有限公司出具了无保留意见审计报告，确认国家开发银行按照《国际财务报告准则》编制的会计报表，在所有重大方面公允地反映了2007年12月31日的财务状况和2007年度的经营成果和现金流量情况。
【注：国家开发银行（简称国开行）完整的年报内容请参阅《国家开发银行2007年年度报告》，可到国开行网站查阅，网址：HTTP://WWW.CDB.COM.CN】
