（一）投资管理1.收益能力
超额收益率：指考察期内每家银行到期的产品的平均收益率水平，是否能够实现超额收益率，并进行平均收益率下限预测分析。
证券类产品净值表现：对于公布净值的证券投资类产品计算考察期内产品的净值表现，与同类产品平均市场表现进行比较。
2.风险控制
收益实现能力：对公布预期收益率和实际到期收益率都公布的产品，将实际和预期的收益率进行比较来看收益实现的能力。
风险控制措施：指每家银行在考察期内发行的产品是否有保本条款和其他风险控制条款。
（二）理财服务1.产品线
发行数量：指在统计期内每家银行发行的理财产品数量，该指标反映一家银行产品的发行能力。在一定期间内发行产品的数量越多，其发行能力越强。
平均发行规模：指在统计期内每家银行所发行的所有产品的规模总额除以发行数量，该指标体现银行的产品设计能力和营销能力。
产品多样化：指每家银行发行的理财产品的多样化程度，若涉及的产品种类越多，反映银行的理财能力越强，能满足客户多样化的产品需求。2.信息披露
发行信息披露：指考察期内新发行产品披露信息的及时性和完整性的评价，该项指标有助于投资者及时完整了解理财产品的关键信息，降低产品购买错误的风险。
运行信息披露：指考察期内对所有运行的产品的信息披露的完整性和及时性的评价，有利于帮助投资者在产品运行过程中及时了解相关信息。
到期信息披露：指考察期内到期的产品到期信息披露的及时性和完整性的评价，该指标有助于投资者及时完整了解到期产品的相关信息，其中关键指标是到期收益率。
3.客户服务
流动性：指考察期内新发行产品的发行公告中关于投资者和银行提前赎回或终止的规定，该指标主要用于从保护投资者角度来判断该产品的变现能力。
付息频率：指考察期内新发行产品的付息频率，该指标主要用于判断投资者购买产品以后能得到持续现金流的频率，该数据越高越好。
超额收益率归属：指考察期内新发行产品的超额收益归属，若产品获得的超额收益率归属为投资者，认为银行的服务能力佳。
购买渠道：指考察期内新发行产品的购买渠道，产品的购买渠道种类越多，认为产品的服务能力越好。
